Para este propósito, consideramos que el propietario beneficioso es nuestro cliente. El beneficiario se define como cualquier persona que posea o controle, directa o indirectamente, igual o superior al 25% de las acciones o derechos de voto de cualquier empresa administrada. El último propietario(s) beneficioso(s) debe ser una persona física. Cuando hay factores de alto riesgo, entonces el propietario beneficioso se define como cualquier persona que posea o controle, directa o indirectamente, igual o superior al 10% de las acciones o derechos de voto de cualquier empresa administrada. También estamos obligados a identificar a aquellos que pueden ser un "controlador", donde esa persona puede poseer menos de los umbrales establecidos, sin embargo, seguir siendo capaz de ejercer control a través de otros medios.
La ley también requiere que verifiquemos la identidad de otros individuos conectados, tales como:
Estamos obligados a verificar la información que recibimos de un cliente, junto con la información que hemos recopilado. El medio más conveniente fuera de verificación es reunirse con un cliente en persona para recibir su respectiva identidad fotográfica, evidencia de dirección y cualquier otra documentación que pueda ser requerida (sujeto a los servicios prestados y a las personas involucradas en el estructura). Cuando esto no es posible, los documentos que están certificados por un Certificador Adecuado, ver Sección 5, pueden ser aceptables.
Tomar una copia de un pasaporte original en persona o la entrega de una copia certificada será suficiente. Cuando no se dispone de un pasaporte, un documento nacional de identidad u otro documento emitido por el gobierno que contenga una fotografía puede ser suficiente si revela:
Tenga en cuenta que la copia de la fotografía debe estar certificada de acuerdo con la sección 5(b) a continuación.
También requeriremos una copia de UNO de los siguientes documentos originales (las declaraciones impresas en Internet no son aceptables) que muestren la dirección residencial permanente de cada individuo:
Tenga en cuenta que las tarjetas no bancarias, como tarjetas de tienda, estados de cuenta de teléfono sorccional o direcciones que solo cuentan con un número de correo postal o "cuidadode"no son aceptables como confirmación de una dirección residencial.
Cuando una persona física sea identificada como una Persona Políticamente Expuesta (PEP), llevaremos a cabo una diligencia debida más mejorada, ver Sección 4 para más detalles.
Cuando la estructura involucre a una empresa privada o cotizada, buscaremos recibir copias certificadas de documentos que verifiquen la siguiente lista no exhaustiva, a menos que dichos documentos estén disponibles para nosotros en un registro público:
Cuando la estructura esté controlada por un Fideicomiso y Fiduchi no actúe como fideicomisario, exigiremos que el actual fideicomisario proporcione la misma diligencia debida que si hubiéramos sido nombrados fiduciarios, junto con el CDD en el fideicomisario. Esto puede incluir, pero no se limita a:
Cuando el fideicomisario es un proveedor de servicios regulado en una jurisdicción equivalente y es conocido por nosotros, Fiduchi utilizará su discreción en cuanto a la idoneidad de CDD proporcionado.
Cuando la estructura esté controlada por una Fundación, exigiremos una verificación de identificación que incluirá, entre otros, lo siguiente:
Cuando la estructura esté controlada por una Asociación, exigiremos una verificación de identificación que incluirá, entre otros, lo siguiente:
Estas son áreas importantes de comprensión para Fiduchi con todos los clientes nuevos y existentes.
Estamos obligados a comprender los antecedentes en cuanto a la fuente de riqueza de nuestros clientes (es decir, herencia, venta de la empresa, etc.) y verificar de forma independiente esta información por referencia a la información de terceros. La verificación de la fuente de riqueza de un cliente generalmente se puede lograr por referencia a la historia de negocios del individuo (es decir, se deben elaborar respuestas de una palabra como "herencia").
Estamos obligados a comprender la fuente de fondos (es decir, contratos, recibos de pago, estados de cuenta bancarios, inversiones, etc.) que se utilizarán para financiar la estructura que estamos poniendo en marcha y/o que estamos administrando. Esto no es lo mismo que la fuente de riqueza, pero se refiere a dónde se derivará la financiación de la estructura. Tenga en cuenta que cualquier descripción genérica o vaga recibida de un cliente con respecto a lo anterior dará lugar a un retraso en el procesamiento de CDD.
Cuando se identifica a un beneficiario real como una PEP, Fiduchi utiliza un enfoque basado en el riesgo y realiza una diligencia debida más profunda.
En términos simplificados, un PEP es alguien a quien se le ha confiado una posición o influencia prominente o pública. Además, cualquier socio comercial cercano o miembro de la familia (padres, hijos, cónyuges, hermanos y otros miembros de la familia) de dicha persona también se considerará como una PEP (por asociación). Jersey Law define un PEP de la siguiente manera:
Una "persona políticamente expuesta" significa una persona que es:
(a) una persona a la que se le haya confiado o se le haya confiado una función pública prominente en un país o territorio fuera de Jersey o por una organización internacional fuera de Jersey, por ejemplo:
(b) un familiar inmediato de una persona mencionada en el apartado a), incluyendo cualquiera de los siguientes:
(c) asociados cercanos de una persona mencionada en el apartado a), incluida cualquier persona que se sepa que mantiene una relación comercial cercana con dicha persona, incluida una persona que está en condiciones de realizar transacciones financieras sustanciales en su nombre.
Fiduchi considera la siguiente lista no exhaustiva como PEP:
La legislación local no establece un límite de tiempo en cuanto a cuando alguien es o ha sido un PEP que significa que si un cliente ha sido identificado como PEP en cualquier momento, siempre se considerará un PEP. Fiduchi aplica medidas mejoradas de diligencia debida para los PEP.
Cualquiera de las siguientes personas puede ser considerada un certificador adecuado:
Cuando no se dispone de documentos originales, se aceptarán copias de la documentación, siempre que:
A tal fin, el certificador debe adoptar la siguiente redacción a efectos de verificación:
"Certifico que esta es una copia verdadera del documento original que he visto, y una verdadera semejanza de la persona que he conocido"
"Certifico que esta es una copia verdadera del documento original que he visto"
Cada copia certificada debe contener:
Si una copia de un documento es más de una página, el certificador debe:
Fiduchi está obligado a llevar a cabo la documentación apropiada y actualizada de la Debida Diligencia del Cliente ("CDD") durante toda la duración de la relación comercial, que identifica y verifica quiénes son nuestros clientes como una cuestión de derecho local. Esto significa que estamos obligados a identificar y verificar la propiedad beneficiosa final detrás de una empresa, sociedad (por ejemplo, Sociedad de Responsabilidad Limitada), Fideicomiso u otro organismo legal y para obtener una buena comprensión de su negocio y relación prevista con Fiduchi. El siguiente es un resumen de los requisitos teniendo en cuenta la legislación aplicable de Jersey Anti-Money Laundering (AML)/ Countering The Financing of Terrorism (CFT).
